КИЇВ — 03 вересня 2020 року. Гучні новини про обшуки та вручення підозр організатору та співучасникам найбільшої фінансової піраміди з часів МММ повернули B2BJewelry на передові провідних ЗМІ. Євгену Грушовцю, партнеру Ario Law Firm, також є що сказати — і щодо пошуку винних, і щодо ходу слідства, і щодо тактики розслідування.

Спеціальний матеріал для видання «Новое Время».

Що мене пов’язує з B2BJewelry

Моя власна історія з B2B Jewelry розпочалася з журналістського розслідування одного з відомих українських видань. Репортери досліджували сумнівну діяльність організації, яка обіцяла «інвесторам» «золоті» та «срібні» (а по факту — картонні) сертифікати по 400% річних. До мене журналіст звернувся за коментарем щодо юридичного аспекту питання відшкодування коштів вкладникам. Готуючи відповіді на інфозапит та все більше вникаючи у суть «золотого бізнесу», що суперечить всім законам економіки, я зрозумів: простого розголосу про великий злочин, який розгортається на очах в усієї країни, буде замало. Отже, я вирішив стати вкладником B2B Jewelry, аби взяти участь у розслідуванні щодо «МММ 2020» як потерпілий та мати змогу контролювати хід розслідування і притягнення винних до відповідальності.

Так, з колегою ми придбали «подарунковий сертифікат» на 1 тис грн. За умовами «золотого проєкту», за подібні «пасивні інвестиції» нам мали б нараховувати 8% від суми щотижня (а це 416% на рік). Ці кошти надходили б до особистого кабінету на офіційному сайті B2B Jewelry, а вже звідти їх можна було перераховувати на банківську картку. Також, за словами консультантів, сертифікати начебто можна було обміняти на ювелірні вироби, які у фірмових крамницях золотої мережі продавалися за завищеними цінами.

Я неодноразово описував абсурд, з яким ми стикнулися під час купівлі картонки за тисячу гривень. Мова тут про: неможливість розрахуватися за купівлю банківською карткою, але можливість купити сертифікат за долари чи євро; про невидачу фіскального чека при купівлі сертифіката, що надалі унеможливлює ідентифікацію особи, яка продала мені сертифікат.

Декілька тижнів поспіль до мого особистого кабінету надходили щотижневі 8%. Потім розпочався карантин — нарахування скінчилися, а запит на виведення на картку вже нарахованого був відхилений.

Власне, про це я зазначив у заяві до поліції, за якою пізніше було відкрите кримінальне провадження. Мене та засновників сумнозвісної схеми почали викликати на допити.

Слід зазначити, що всі мої дії щодо B2B Jewelry були публічними: вони висвітлювалися і мною, і юрфірмою, партнером якої я є.

Публічна позиція, яка, до речі, обмежувалася постами в соцмережах, вочевидь, почала дратувати представників «золотої піраміди». Одного дня низка ЗМІ з дуже сумнівною репутацією синхронно обрушили на мою скромну персону тонни бруду, який навіть немає сенсу коментувати. З цим я розбиратимуся в суді під час розгляду справ про захист честі, гідності та ділової репутації. З власних джерел підтвердивши здогадки про те, «звідки віє вітер», я усвідомив: з кейсом B2B Jewelry ми влучили прямо в ціль.

Та медіа-атака була не єдиною формою помсти за виклики на допити та мої пости в соцмережах. Пізніше я дізнався, що на мене була подана заява до поліції про фейкове шахрайство. Цікаво, що мій номер телефону є в загальному доступі (зокрема і на офіційному сайті компанії, де я працюю). Але, як і у випадку з медіа-атакою, «робота» була виконана настільки брудно та неякісно, що «заявники» не спромоглися навіть знайти мій актуальний номер телефону для заяви, вказавши давно неіснуючий контакт з першого-ліпшого сайту. Заради справедливості зазначу: стверджувати, що ця форма атаки була спровокована тими, хто стоїть за B2B Jewelry, за відсутності «залізобетонних» доказів некоректно. Та і мої джерела, і стиль виконання, і хронологія подій вказують саме на цих персон.

Повернути кошти: шанси є, та не в усіх

Пригоди тривали близько півроку. Публічна боротьба, а особливо чорна піар-кампанія проти мене, не виправдала сподівань опонентів, скажімо, не спрацювало. Навіть попри те, що організатори постійно посилалися на непрості карантинні часи, що заважають їм нараховувати відсотки «інвесторам», до нас почали звертатися вкладники «золотого проєкту». Сьогодні ми захищаємо інтереси таких «інвесторів» на загальну суму близько 1 млн грн. Проте одразу підкреслю, що мета моєї участі в B2B Jewelry полягала не у збагаченні чи пошуку нових клієнтів — ошуканих вкладників. Це Pro Bono проєкт, який ми з командою ведемо публічно. Тому вважаю, що маю право поділитися власними спостереженнями та баченням шляхів повернення вкладниками своїх коштів.  

Взагалі таких шляхів могло би бути два. Та перший реалізувати неможливо. Це про подачу позовів до суду про стягнення коштів. Враховуючи, що, по суті, організатори шахрайської схеми не дали вкладникам жодного належного механізму для цього (жодна юридична чи фізична особа не взяла на себе юридичну відповідальність за залучені кошти), то в ошуканих «інвесторів» залишається тільки один шлях. А саме: в межах кримінального процесу, де організатору та співучасникам схеми повідомлено про підозру, писати заяви до поліції для набуття статусу потерпілих. Це необхідно для того, щоб уже в межах цієї справи, за вироком суду можливо було б отримати компенсацію.

Але обнадіювати не буду. Всі 600 тисяч вкладників, про яких звітують правоохоронні органи, навряд чи зможуть отримати вкладені кошти. Сумніваюся, що всі, залучені B2B Jewelry гроші в повному обсязі зберігаються на певних рахунках чи повністю інвестовані в майно, нерухомість, які в подальшому можуть бути конфісковані, за рахунок яких буде погашена сума привласнених коштів.

Відверто кажучи, значно більші шанси повернути кошти мають ті, хто встиг «вскочити в перший вагон» та серед перших подати заяву про злочин. Принаймні, ми напевно знаємо з повідомлень правоохоронних органів про те, що судом накладений арешт на банківські рахунки, рухоме та нерухоме майно, зокрема, оформлене на підконтрольних зловмисникам юридичних осіб. Про розмір арештованих коштів та майна наразі невідомо. Та маю сумнів, що цих активів вистачить на компенсації для усіх 600 000 інвесторів.

Також не можу не звернути увагу і на важливий нюанс. Одні з наших підзахисних на малій батьківщині засновників «золотої піраміди» — у Вінниці — намагалися подати заяви про злочин, та їм відмовили у відкритті кримінальних проваджень, посилаючися на цивільно-правові відносини. Їм пропонували звертатися до суду. Тобто, мова йде про той перший нездійсненний шлях повернення коштів через суд, де вкладники просто не зможуть довести, що хтось привласнив їх кошти через відсутність фіскальних чеків. Подібні історії, на жаль, мають систематичний характер.

Пошук винних

Хто винний у тому, що в сучасній демократичній країні взагалі могло з’явитися таке ганебне явище як B2B Jewelry?

Багато хто звинувачує безпосередньо вкладників. Почасти фактор слабкої фінансової грамотності та обізнаності зіграв свою роль. Та на мою суб’єктивну думку, найбільша відповідальність за появу та функціонування в Україні золотої піраміди лежить на державі — на органах, що мали б регулювати фінансовий ринок, на правоохоронній системі, за мовчазною згодою яких близько двох років людям з усіх можливих каналів комунікації доносилася неправдива інформація про можливість отримання надприбутків із сумнівних інвестицій.  

Чого вартий лише «злив» справи благодійного фонду «Зимородок», що належить дружині маркетингового обличчя бренду B2B Jewelry? Минулого року суд за запитом Генпрокуратури арештував рахунок фонду через сумнівні операції з коштами вкладників B2B Jewelry. Потім ці арешти було скасовано, по суті, з формальних питань — тому що прокурор не з’явився на судове засідання.

Я не виключаю, що сьогодні ми б могли мати геть інший результат, якби кожен працівник, який був долучений до цієї справи, займав активну та державницьку позицію. Та на той час цього не було — справу «поховали».

Найцікавіше: розв’язка

Сьогодні ж, на щастя, ми маємо дещо іншу ситуацію. Визнаю, я неодноразово «грішив» на слідство, яке начебто затягує справу, «неналежно» реагує на заяви потерпілих у цій справі тощо, але мені стала зрозумілішою тактика правоохоронців після проведення СБУ обшуків в мережі B2B Jewelry декілька днів тому.

Як відомо з офіційних джерел, фігурантам оголошено підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 28 (Вчинення злочину групою осіб, групою осіб за попередньою змовою, організованою групою або злочинною організацією), ч. 2 ст. 222 (Шахрайство з фінансовими ресурсами), ч. 3 ст. 209 (Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом) Кримінального кодексу. 

Тобто обшуки були проведені не у межах провадження, відкритого за моєю заявою та заявами потерпілих, інтереси яких ми представляємо (ми у заявах посилаємося на ст. 190 ККУ). Це було інше провадження, про яке ні нам, ні, вочевидь, представникам B2B Jewelry, було невідомо.

Провадження ж, що було відкрито за нашими заявами, стало для правоохоронців, так би мовити, «відволікаючим маневром». Випадково моя публічна позиція, висвітлення перебігу справи, виклики на допити потерпілих та організаторів піраміди забрали на себе усю увагу зловмисників. Отже, поки люди, які стоять за B2B Jewelry, боролися зі мною та моїми постами у соцмережах, правоохоронні органи тихо робили справу. На мою думку, надалі ці два провадження, скоріш за все, об’єднають в одне.

Що буде далі? Чи доведуть цю справу до кінця? Ми дізнаємося, коли зрозуміємо, чи змогло слідство встановити усіх причетних до цієї піраміди осіб. Ми ж розуміємо, що розпіарене маркетингове обличчя B2B Jewelry зі своєю дружиною — не єдині, хто стоять за такою масштабною аферою.

Ми ж, у свою чергу, продовжуємо займатися справою B2B Jewelry та робити все від себе залежне, аби довести її до логічного фіналу. Отже, далі буде.